Liquidez con fondos de deuda: Cómo las garantías inmobiliarias pueden ayudar a evitar la insolvencia en tiempos de crisis

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Los fondos de deuda, como financiación alternativa, con colateral inmobiliario, para conseguir liquidez y evitar situaciones de concurso, es una opción de financiación no tradicional que está disparando su popularidad.

En sí, las opciones alternativas de financiación se han vuelto cada vez más populares entre las grandes empresas que buscan liquidez sin tener que recurrir a procedimientos de quiebra o insolvencia. Una de esas alternativas son los fondos de deuda, que ofrecen financiación con garantías inmobiliarias.

Para conocer todo su potencial, conviene profundizar en el mundo de los fondos de deuda y su papel en proporcionar liquidez a las grandes empresas con activos inmobiliarios. Por eso, analizaremos qué son los fondos de deuda, cómo funcionan y las ventajas que ofrecen sobre otras formas de financiación.

Fondos de deuda como financiación alternativa

Saber qué son los fondos de deuda permite comprender hasta qué punto son una solución financiera viable alejada de la tradicional línea de fondo bancaria. 

Los fondos de deuda son un tipo de fondo de inversión alternativo que se especializa en proporcionar financiación de deuda a grandes empresas. Son administrados por administradores de fondos profesionales que invierten en una cartera diversificada de instrumentos de deuda como bonos, préstamos y líneas de crédito.

Los fondos de deuda operan bajo el principio de proporcionar capital a las empresas que necesitan liquidez a cambio de una tasa de interés o rendimiento predeterminado. Este tipo de financiación generalmente está garantizada por activos inmobiliarios, que sirven como garantía para la deuda.

¿Cómo funcionan los fondos de deuda?

money gb58f6f007 1280Los fondos de deuda operan agrupando capital de los inversores y utilizándolo para proporcionar préstamos a las empresas. El administrador del fondo determina la tasa de interés, la duración del préstamo y los requisitos de garantía para cada préstamo, en función del perfil de riesgo del prestatario y los activos subyacentes.

Generalmente, este tipo de fondos invierten en una variedad de instrumentos de deuda, incluidos préstamos garantizados senior, deuda mezzanine y deuda en dificultades. El objetivo es generar un flujo de ingresos estable para los inversores al tiempo que proporciona liquidez a las empresas que necesitan financiación.

Ventajas de obtener apoyo financiero a través de fondos de deuda.

Una de las principales ventajas de los fondos de deuda es su capacidad para proporcionar liquidez a las empresas sin necesidad de que renuncien al capital o al control. Los fondos de deuda ofrecen una forma flexible de financiación que se puede adaptar a las necesidades específicas del prestatario, incluido el monto del préstamo, la duración y el calendario de pagos.

Además, también ofrecen un flujo de ingresos más predecible para los inversores que las inversiones de capital. Las inversiones de deuda generalmente ofrecen una tasa de interés o rendimiento fijo, que se paga regularmente durante la vida de la inversión.

Los fondos de deuda pueden ser una opción atractiva para las empresas que no pueden obtener financiación bancaria tradicional debido a su perfil de riesgo o la naturaleza de sus activos. Las garantías inmobiliarias pueden servir como una valiosa fuente de seguridad para los fondos de deuda, permitiéndoles proporcionar financiamiento a empresas que de otro modo no calificarían para préstamos bancarios tradicionales.

Evitar la insolvencia con garantías hipotecarias

real estate g936cdd179 1280Los fondos de deuda se han convertido en una valiosa opción de financiación alternativa para las grandes empresas que buscan liquidez sin tener que recurrir a procedimientos de quiebra o insolvencia. Ofrecen una forma flexible y predecible de financiación que se puede adaptar a las necesidades específicas del prestatario, al tiempo que proporcionan un flujo de ingresos estable para los inversores.

Los fondos de deuda ofrecen la ventaja de la garantía inmobiliaria, que puede servir como una valiosa fuente de seguridad para los inversores. Esto permite que los fondos de deuda proporcionen financiación a empresas que de otro modo no calificarían positivamente para préstamos bancarios tradicionales.

En sí, la garantía inmobiliaria es una valiosa fuente de seguridad para los fondos de deuda, ya que ofrece protección en caso de incumplimiento. La garantía se puede vender para pagar la deuda pendiente, asegurando que los inversores no se queden con las manos vacías en caso de incumplimiento del prestatario.

La actualidad en financiación para evitar la insolvencia

Los fondos de deuda han ganado popularidad en los últimos años debido a su capacidad para ofrecer financiación a empresas que no tienen acceso a préstamos bancarios. Esto es particularmente efectivo en el supuesto de empresas con activos inmobiliarios que pueden servir como garantía para la deuda.

Tal y como adelantamos, una de las ventajas clave de los fondos de deuda es que pueden ayudar a las empresas a evitar procedimientos de insolvencia. Los procedimientos de insolvencia pueden ser costosos y llevar mucho tiempo, y pueden dar lugar a consecuencias como la pérdida de control o incluso el cierre de la empresa.

Al proporcionar liquidez a las empresas, los fondos de deuda pueden ayudarlas a evitar la necesidad de procedimientos de insolvencia y continuar operando como una empresa en marcha. Esto puede ser de gran beneficio para la empresa, sus empleados y sus acreedores.

Sin embargo, conviene considerar, fuera de situaciones de insolvencia, que los fondos de deuda también pueden ofrecer una forma más flexible de financiación que los préstamos bancarios tradicionales. Esto se debe a que no están sujetos a las mismas regulaciones que los bancos y, por lo tanto, pueden ser más adaptables a las necesidades específicas del prestatario.

Contrata a un profesional para obtener liquidez con fondos de deuda

Los fondos de deuda se han convertido en una opción de financiación alternativa cada vez más popular para las grandes empresas con activos inmobiliarios. Ofrecen una forma flexible y predecible de financiación que se puede adaptar a las necesidades específicas del prestatario, al tiempo que proporciona un flujo de ingresos estable para los inversores.

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Juan Galán
CEO en Van Corporate, Inteligencia Financiera - Asesor Financiero por la CNMV

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