Encontrar una adecuada financiación para franquicias es tan importante para el éxito en el mercado actual como una buena gestión organizativa. De hecho, al igual que en otros modelos de negocio, la inversión requerida para abrir una franquicia puede ser considerable.

Este panorama resalta la importancia de las opciones de financiación para franquicias, incluidos préstamos para abrir negocio, como un componente esencial para facilitar el arranque y el crecimiento de franquicias exitosas.

Explorar las diversas opciones de financiación disponibles es fundamental para los empresarios que buscan expandirse o iniciar su empresa mediante el modelo de franquicia. 

Desde créditos tradicionales hasta innovadoras soluciones Fintech, como expertos presentamos en este artículo un análisis exhaustivo de las mejores opciones de financiación para franquicias en el actual entorno económico. 

Este análisis no solo beneficiará a empresas y particulares que están considerando emprender, sino también a los que buscan consolidar y escalar sus operaciones comerciales existentes.

Créditos de plataformas de apoyo al emprendimiento

Las administraciones y asociaciones para PYMES desempeñan un papel esencial en el apoyo a los emprendedores para iniciar sus negocios, incluyendo franquicias, ofreciendo orientación en financiación, gestión y operaciones. Entre las opciones de financiación destacan:

• Préstamos de asociaciones: 

Con condiciones favorables como bajos pagos iniciales, términos largos y requisitos de colateral reducidos, los préstamos de las asociaciones se presentan como una opción atractiva para los franquiciados.

• Créditos bancarios: 

Existen entidades bancarias que ofrecen líneas de crédito no aseguradas y aseguradas, préstamos comerciales con y sin colateral, y otros préstamos para pequeñas empresas, incluyendo beneficios especiales para determinados casos.

• Financiación directa de franquiciadores y terceros: 

Algunos franquiciadores ofrecen financiación directa a los franquiciados en forma de préstamos con tasas de interés y términos de pago específicos. 

Además, los franquiciados pueden buscar financiación de terceros como inversores ángeles o capital de riesgo, que aunque pueden ser más costosos, ofrecen capital a cambio de una participación en el negocio.

Estas opciones reflejan la diversidad de recursos disponibles para financiar una franquicia, subrayando la importancia de una planificación financiera detallada para asegurar el flujo de efectivo y aumentar las posibilidades de éxito.

Asociaciones de Empresarios y CEAJE para financiación para franquicias

La Confederación Española de Asociaciones de Jóvenes Empresarios (CEAJE) juega un papel crucial en el apoyo a los empresarios emergentes, ofreciendo una amplia gama de servicios y beneficios que incluyen:

• Financiación y subvenciones: 

Los miembros de CEAJE tienen acceso a financiación y subvenciones a través de entidades como Enisa, ICO y CESCE, lo cual es fundamental para el arranque y crecimiento de franquicias.

• Descuentos y beneficios en flotas de vehículos: 

Se ofrecen descuentos en la compra de vehículos, así como en servicios de energía, seguros y otros gastos relacionados con el negocio, lo que representa una ventaja significativa para los empresarios en la reducción de costes operativos.

• Asesoría especializada y capacitación: 

La confederación proporciona asesoría especializada en áreas como tecnología, legal, fiscal y marketing, además de programas de formación y educación, facilitando así el desarrollo y fortalecimiento de competencias empresariales.

Estos servicios no sólo ofrecen apoyo financiero sino también una plataforma para el networking y el desarrollo profesional, elementos clave para el éxito de cualquier franquicia en el mercado actual.

Programas de Crowdfunding y Crowdlending, una alternativa de financiación para franquicias

En el panorama actual de financiación para franquicias, el crowdfunding y el crowdlending se presentan como opciones innovadoras y accesibles que permiten a los emprendedores captar fondos de un amplio espectro de inversores. 

Estos métodos alternativos de financiación ofrecen diversas ventajas tanto para inversores como para prestatarios:

• Crowdfunding

Modelo de financiación colectiva que permite recaudar pequeñas cantidades de dinero de un gran número de personas, ayudando a validar ideas de negocio y generar interés.

Se divide en varias categorías, incluyendo Equity Crowdfunding, Crowdfunding de Recompensas, Crowdlending, Crowdfunding de Donaciones y Crowdfunding Inmobiliario.

Ventajas para los prestatarios incluyen un acceso más rápido a la financiación y menos barreras en comparación con las fuentes bancarias tradicionales, lo que resulta especialmente beneficioso para pequeñas empresas y startups.

• Crowdlending

Específicamente, permite que los préstamos sean financiados por múltiples inversores en lugar de un único prestamista, conectando a los prestatarios con inversores interesados a través de plataformas en línea.

Los prestatarios pueden acceder a la financiación de manera más rápida y con tasas de interés potencialmente más bajas, mientras que los inversores tienen la oportunidad de diversificar sus carteras de inversión participando en múltiples proyectos con inversiones más pequeñas, reduciendo así el riesgo.

Es indiscutible el potencial del crowdfunding y el crowdlending como herramientas efectivas para la financiación de franquicias, ofreciendo una vía alternativa para la captación de recursos financieros esenciales para el crecimiento y desarrollo de las empresas.

Fintech: préstamos rápidos online y financiación para franquicias participativa

El mercado global de préstamos Fintech fue valorado en 200 mil millones de dólares en 2022 y se proyecta que alcance los 1862.64 mil millones de dólares para 2032, experimentando un crecimiento anual compuesto del 25% entre 2023 y 2032. 

Este crecimiento se atribuye a la demanda creciente por soluciones financieras ágiles, impulsada por la rápida urbanización, industrialización y necesidades de desarrollo de infraestructura a nivel mundial.

Otro de los elementos de crecimiento es la innovación tecnológica en plataformas de préstamo, donde las Fintech utilizan análisis de datos y automatización para ofrecer una amplia gama de productos de crédito a individuos, pequeñas empresas y otros prestatarios.

La ciberseguridad también participa de este crecimiento. La dependencia en tecnologías interconectadas presenta desafíos de ciberseguridad, requiriendo infraestructura robusta y protocolos de gestión de riesgos vigilantes.

Las oportunidades para el sector incluyen avances en IA, aprendizaje automático y big data. Estas tecnologías ofrecen oportunidades inmensas para mejorar la eficiencia operativa, capacidades de evaluación de riesgos y experiencias del cliente.

Vías alternativas de financiación para franquicias

Explorando las vías alternativas de financiación, los emprendedores tienen a su disposición una gama diversa de opciones para asegurar el capital necesario para sus franquicias. Estas opciones incluyen:

• Préstamos de amigos y familiares

A menudo, recurrir a la red más cercana puede proporcionar el impulso inicial necesario, permitiendo condiciones más flexibles y posiblemente sin intereses.

• Ahorros personales

Utilizar los ahorros personales para financiar una franquicia puede ser una vía rápida y directa, aunque implica un riesgo significativo para el patrimonio personal del emprendedor.

• Subvenciones y ayudas gubernamentales

Existen programas de apoyo gubernamental que ofrecen subvenciones o condiciones favorables para emprendedores, especialmente en sectores prioritarios o innovadores.

Además, es necesario tener en cuenta fuentes de capital más estructuradas, tales como:

1. Capital de riesgo: Inversores que buscan participaciones en empresas con alto potencial de crecimiento a cambio de financiación .
2. Business Angels: Inversores ángeles que proporcionan capital a startups a cambio de una participación minoritaria o derechos de conversión .
3. Préstamos comerciales: Instituciones financieras que ofrecen préstamos específicos para negocios, con requisitos y términos variados.
4. Subvenciones iniciales: Fondos no reembolsables destinados a apoyar las fases iniciales de las startups, proporcionando un respiro financiero sin diluir la propiedad .

Estas alternativas, junto con la planificación y asesoramiento adecuados, pueden abrir puertas a la financiación de franquicias, permitiendo a los emprendedores capitalizar sobre la fortaleza de un modelo de negocio probado y minimizar los riesgos asociados con el arranque de una nueva empresa.

Asesoramiento profesional Van Corporate para financiación para franquicias

Van Corporate destaca como una firma financiera especializada en ofrecer soluciones de capital y financiación a negocios, particularmente útiles durante las fases de crecimiento y consolidación de franquicias. 

Nuestros servicios de asesoramiento profesional en financiación de franquicias abarcan medidas como:

• Soluciones de financiación diversificadas

Desde financiación de vendedores hasta financiación de capital de trabajo, préstamos, factoring y confirming, financiación pública, financiación a largo plazo, financiación de comercio exterior, seguros, financiación alternativa, financiación promocional y financiación de energías renovables.

• Asesoramiento financiero

Orientación para autónomos, emprendedores y pymes, apoyando en la financiación de proyectos específicos y actuando como un departamento financiero de confianza.

Además, Van Corporate mantenemos colaboraciones estratégicas con docenas de socios, combinando experiencia y conocimientos para ayudar a las empresas a superar desafíos tales como la construcción de relaciones a largo plazo.

Adaptándose a nuevos procesos y soluciones financieras para generar valor sostenible e impactante para sus clientes desde una perspectiva financiera, siempre bajo los principios de calidad y transparencia.

Este enfoque integral y personalizado hacia la financiación para franquicias, junto con nuestro compromiso con la innovación y la satisfacción del cliente, posiciona a Van Corporate como un aliado clave para franquiciados en busca de soluciones financieras efectivas.

FAQs

¿Cómo seleccionar la opción de financiación para franquicias más adecuada?

Para elegir correctamente una opción de financiación para franquicias, es fundamental seguir varios pasos:

• Identificación de necesidades: Comprender a fondo tus necesidades financieras es el primer paso.
• Evaluación de capacidad financiera: Analiza tu situación financiera para determinar cuánto puedes permitirte.
• Comparación de opciones: Examina y contrasta las distintas opciones de crédito disponibles.
• Decisión: Tomar una decisión informada basada en la comparación y análisis previos.

¿Qué tipo de financiación para franquicias es más recomendable para las empresas?

Generalmente, se aconseja optar por financiación para franquicias a través de deuda para mantener el control de la empresa. Sin embargo, si se anticipa un crecimiento significativo, la financiación de capital podría ser la opción más adecuada.

¿Cómo puedo obtener financiación para mi negocio?

Para encontrar financiación para una startup, considera las siguientes estrategias:

• Buscar socios o inversionistas locales.
• Utilizar redes sociales profesionales.
• Unirse a una incubadora de startups.
• Lanzar una campaña de crowdfunding en internet.
• Solicitar subvenciones para pequeñas empresas.
• Participar en plataformas de lanzamiento de startups.
• Auto financiación del negocio.

Y, por supuesto, contar con el asesoramiento experto de Van Corporate, tus mejores aliados para alcanzar la financiación para franquicias que necesitas.