En el mundo empresarial actual, la financiación representa uno de los pilares fundamentales para el crecimiento y la expansión. Como asesores financieros, podemos afirmar que la financiación para grandes empresas es un tema que requiere mucha atención y análisis. 

No se trata solo de obtener los recursos necesarios para operar, sino también de garantizar que estos se utilicen de la forma más eficiente posible.

El acceso a la financiación para grandes empresas debe ser planteado con exquisitez. Las empresas con una facturación anual de más de 20 millones que arrojan un EBITDA de 1 millón de euros deben acceder a soluciones financieras alternativas que sean útiles y permitan un desarrollo aún mayor. 

Este grupo de empresas a menudo se encuentra en una posición única, donde los métodos tradicionales de financiación pueden no ser la mejor opción. Aquí es donde entran en juego las soluciones de financiación alternativas.

En este artículo, exploraremos el mundo de la financiación alternativa para las grandes empresas, las ventajas que ofrece, los tipos de soluciones disponibles y cómo se debe elegir la opción más adecuada para cada negocio con el asesoramiento especializado de una boutique financiera. 

Una visión general sobre la financiación para grandes empresas

La financiación corporativa alternativa se ha convertido en una opción cada vez más apetitosa para las grandes empresas que buscan capital. 

A diferencia de los métodos de financiación tradicionales, como los préstamos bancarios, la financiación alternativa ofrece una mayor flexibilidad y puede adaptarse a las necesidades específicas de cada empresa.

Las modalidades alternativas de financiación para grandes empresas pueden adoptar múltiples formas, desde la financiación colectiva y los préstamos entre pares hasta los inversores de capital privado y los fondos de inversión. 

Estos métodos pueden ser particularmente útiles para las empresas con un EBITDA de 1 millón de euros, ya que proporcionan el capital necesario sin las restricciones que a menudo acompañan a los préstamos bancarios tradicionales.

Por qué los métodos de financiación tradicionales pueden no funcionar para empresas con 1 millón de euros de EBITDA

Las empresas con un EBITDA de 1 millón de euros a menudo se encuentran en una posición única cuando se trata de financiación. 

Aunque estas empresas son lo suficientemente grandes como para requerir una considerable cantidad de capital, pueden no ser lo suficientemente grandes como para calificar para ciertos tipos de financiación bancaria.

Además, los métodos de financiación tradicionales a menudo exigen una serie de restricciones y limitaciones que pueden no “casar” de forma adecuada con la financiación para grandes empresas que estas compañías necesitan. 

Por ejemplo, los préstamos bancarios suelen requerir garantías y pueden tener tasas de interés altas. Además, los bancos pueden no estar dispuestos a prestar a empresas en ciertos sectores o con ciertos perfiles de riesgo.

En estos casos, las soluciones de financiación alternativas pueden ser una opción mucho más viable. Ofrecen una mayor flexibilidad y pueden ser adaptadas a las necesidades específicas de cada empresa.

La necesidad de soluciones alternativas de financiación para grandes empresas

La financiación alternativa es ya una realidad esencial para las grandes empresas, especialmente aquellas con una facturación anual superior a 20 millones de euros y un EBITDA de 1 millón. 

Estas soluciones proporcionan una alternativa a los métodos de financiación tradicionales, permitiendo a las empresas acceder al capital que necesitan para crecer y expandirse.

Las soluciones alternativas de financiación para grandes empresas no sólo son planteamientos económicos de largo recorrido. También pueden ser útiles en situaciones donde las compañías necesitan acceder a capital rápidamente. 

Por ejemplo, si una empresa necesita hacer una adquisición estratégica o invertir en un nuevo proyecto, una solución de financiación alternativa puede proporcionar el capital necesario en un plazo mucho más corto que un préstamo bancario tradicional.

Además, las soluciones de financiación para grandes empresas ajenas al modelo tradicional pueden ser una excelente manera de diversificar las fuentes de financiación de una empresa. Esto puede ayudar a minimizar el riesgo y proporcionar una mayor estabilidad financiera a largo plazo.

Ventajas del modelo alternativo de financiación para grandes empresas

Las ventajas de la financiación corporativa alternativa son muchas. 

Por una parte, como adelantamos, la financiación para grandes empresas basada en modelos alternativos ofrece una mayor flexibilidad que los métodos de financiación tradicionales. 

Las empresas pueden elegir la solución que mejor se adapte a sus necesidades y objetivos específicos, ya sea acceder a capital rápidamente, financiar una adquisición o diversificar sus fuentes de financiación.

Por otro lado, este modelo de financiación corporativa alternativa puede ser más accesible para las empresas con un EBITDA de 1 millón de euros. 

Mientras que los bancos pueden ser reacios a prestar a estas empresas debido a su tamaño o perfil de riesgo, los proveedores de financiación alternativa a menudo están dispuestos a trabajar con una gama más amplia de empresas.

También hay que destacar que este modelo alternativo de financiación para grandes empresas, aunque parezca un movimiento arriesgado o de urgencia, puede proporcionar una mayor estabilidad financiera a largo plazo. 

Al diversificar las fuentes de financiación, las empresas pueden minimizar el riesgo y asegurar un flujo constante de capital.

Tipos de soluciones de financiación alternativa para empresas con más de 20 millones en ingresos

Existen numerosas soluciones de financiación alternativa disponibles para empresas con más de 20 millones de euros en ingresos. 

En todo caso, la mejor financiación para grandes empresas debe ser seleccionada en base a estrictos criterios de análisis de la mano de profesionales asesores financieros como Van Corporate. 

• Financiación colectiva

Esta opción permite a las empresas recaudar fondos de un gran número de personas a través de una plataforma en línea. Es una forma excelente de obtener capital sin tener que recurrir a los préstamos bancarios.

• Préstamos entre pares (P2P)

Los préstamos P2P conectan a los prestatarios directamente con los inversores, eliminando la necesidad de un intermediario bancario. Este método puede proporcionar a las empresas acceso a capital con tasas de interés competitivas.

• Inversores de capital privado

Los inversores de capital privado pueden proporcionar un considerable flujo de capital a las empresas a cambio de una participación accionaria. Esta financiación para grandes empresas es ideal para compañías que buscan crecer rápidamente o hacer adquisiciones estratégicas.

• Fondos de inversión

Los fondos de inversión pueden proporcionar a las empresas acceso a capital a gran escala. Estos fondos a menudo se centran en sectores o industrias específicas, y pueden ofrecer un importante respaldo financiero.

Cómo elegir la solución de financiación para grandes empresas adecuada para tu negocio

Elegir la solución de financiación adecuada para tu negocio, si estás considerando las opciones de financiación alternativa, requiere de un pormenorizado análisis de tu compañía y su situación económica.

Para ello, contar con la gestión especializada de una boutique financiera como Van Corporate te permitirá sacar el máximo partido a las soluciones alternativas de financiación para grandes empresas.

Para ayudarte en este proceso, en Van Corporate te invitamos a valorar diferentes aspectos para elegir el modelo de financiación corporativa alternativa que necesitas:

Paso 1: Evalúa las necesidades de tu empresa

Antes de elegir una solución de financiación, es importante que comprendas bien cuáles son las necesidades de tu empresa. 

¿Necesitas capital para financiar una expansión o una adquisición? ¿Estás buscando diversificar tus fuentes de financiación? Conocer las respuestas a estas preguntas te ayudará a determinar qué tipo de financiación es el más adecuado para tu negocio.

Paso 2: Investiga tus opciones

Asegúrate de investigar a fondo todas las opciones de financiación disponibles. No tengas en cuenta sólo los métodos de financiación tradicionales, sino también las soluciones de financiación alternativas.

En Van Corporate encontrarás el asesoramiento experto de un profesional especializado que podrá desarrollar contigo la mejor estrategia de financiación para grandes empresas que tu compañía necesita.

Paso 3: Sopesa los pros y los contras

Cada solución de financiación tiene sus propios pros y contras. 

Por ejemplo, aunque la financiación colectiva puede proporcionar acceso rápido a capital, también puede requerir una considerable cantidad de tiempo y esfuerzo para gestionar la campaña. 

Por otro lado, aunque los préstamos P2P pueden ofrecer tasas de interés competitivas, también pueden ir acompañados de ciertos riesgos si el prestatario falla en el pago.

Paso 4: Busca asesoramiento experto

Es el consejo por excelencia y la mejor alternativa para acceder a financiación para grandes empresas. Valora acceder a soluciones de financiación alternativa con el asesoramiento de un experto en financiación corporativa. 

En Van Corporate podemos ayudarte a navegar por el complejo mundo de la financiación para grandes empresas y a seleccionar la opción que mejor se adapte a tus necesidades.

Riesgos potenciales de la financiación para grandes empresas y cómo mitigarlos

Como con cualquier tipo de financiación, las soluciones de financiación alternativas vienen de la mano de su propio conjunto de riesgos. Algunos de los riesgos más habituales en este escenario son el incumplimiento del prestatario, la fluctuación de las tasas de interés y la falta de liquidez.

Para mitigar estos riesgos, lo más recomendable es:

• Diversifica tus fuentes de financiación: Al diversificar tus fuentes de financiación, puedes minimizar el riesgo de depender demasiado de una única fuente de capital.
• Investiga a tus prestamistas: Antes de aceptar cualquier tipo de financiación, asegúrate de investigar a fondo a tus prestamistas. Comprobar sus antecedentes y referencias, así como leer detenidamente los términos y condiciones del préstamo, son una buena garantía. 
• Busca asesoramiento experto: Van Corporate podemos ayudarte a identificar y mitigar los riesgos asociados con las soluciones de financiación alternativa.

Alcanza un mayor crecimiento de tu empresa con soluciones de financiación corporativas alternativas

La financiación es un componente crucial para el éxito de cualquier empresa. Pero para las empresas con una facturación anual de más de 20 millones y un EBITDA de 1 millón de euros, encontrar la financiación adecuada es casi la piedra angular del crecimiento corporativo.

Las soluciones de financiación corporativas alternativas ofrecen una vía desligada de los métodos de financiación tradicionales, proporcionando a las grandes empresas acceso a capital con mayor flexibilidad y menos restricciones. 

Son soluciones alternativas de financiación para grandes empresas con las que financiar una adquisición, expandir un negocio o diversificar las fuentes de financiación.

Ha llegado el momento de liberar el verdadero potencial de tu empresa y hacerla aún más grande. Explora las soluciones de financiación para grandes empresas que te ofrecemos en Van Corporate y descubre cómo pueden impulsar el crecimiento y el éxito de tu negocio.

Ser grande no significa no poder seguir creciendo. Hagámoslo juntos.