Financiación con fondos de deuda para impulsar la sostenibilidad empresarial

Financiación con fondos de deuda

En un significativo momento de conciencia ambiental, las empresas se encuentran bajo una creciente presión para adoptar prácticas sostenibles y reducir su huella de carbono. 

Sin embargo, la transición hacia un modelo de negocio ecológico a menudo requiere una inversión significativa de capital. 

Aquí es donde la financiación con fondos de deuda se posiciona como una solución innovadora para ayudar a las compañías a sufragar su versión más sostenible.

Qué es la financiación con fondos de deuda

Financiación con fondos de deudaLa financiación con fondos de deuda, también conocida como financiación directa o direct lending, consiste en grupos de inversión que otorgan préstamos a empresas a cambio de una rentabilidad sobre el capital invertido. 

A diferencia de los préstamos bancarios tradicionales, los fondos de deuda ofrecen una alternativa más flexible y adaptada a las necesidades específicas de cada organización.

Cómo funciona la financiación con fondos de deuda

Financiación con fondos de deudaEn esta modalidad de financiación, los prestatarios son generalmente pequeñas y medianas empresas (PYMES), mientras que los prestamistas son grandes patrimonios personales o empresas de gestión de activos especializadas. 

Estos últimos proporcionan capital a cambio de una tasa de interés acordada y un calendario de reembolso establecido.

La financiación con fondos de deuda es una financiación alternativa a la banca tradicional que se ha consolidado en mercados financieros como los de Estados Unidos y el Reino Unido, y España se ha ido sumando gradualmente a esta tendencia en auge.

Características clave de la financiación con fondos de deuda

Una de las principales ventajas de la financiación con fondos de deuda es que suele conllevar comisiones más bajas en comparación con los fondos de capital. Esto se debe a que los gastos de administración son sustancialmente menores.

Además, la financiación con fondos de deuda requiere una regulación menos estricta que la necesaria en los supuestos de financiación bancaria, lo que reduce el grado de rigidez y limitaciones.

Ventajas de la financiación con fondos de deuda para empresas sostenibles

  • Financiación con fondos de deudaFlexibilidad de adaptación: Los fondos de deuda se pueden ajustar a los objetivos específicos de la empresa, ya sea para poner en marcha nuevos proyectos, procesos de expansión, integración de nuevos negocios o adquisiciones accionariales.
  • Creación de flujos prestatarios: Esta modalidad permite a las empresas acceder a una fuente de financiación alternativa para cubrir sus necesidades de capital.
  • Garantías menos exigentes: En comparación con los préstamos bancarios tradicionales, la financiación con fondos de deuda exige garantías menos estrictas.
  • Mayores plazos de amortización: Los períodos de reembolso suelen ser más prolongados, lo que permite una mayor flexibilidad financiera.
  • Rapidez de financiación: El proceso de obtención de fondos suele ser más ágil que a través de canales bancarios convencionales.
  • Menor coste: En general, los fondos de deuda ofrecen un coste de financiación más bajo que las opciones bancarias tradicionales.

Financiación con fondos de deuda para empresas sostenibles

Financiación con fondos de deudaA medida que la sostenibilidad se convierte en una prioridad para las empresas, los fondos de deuda emergen como una herramienta poderosa para financiar proyectos e iniciativas respetuosas con el medio ambiente. 

Estas inversiones pueden destinarse a diversas áreas, como la implementación de energías renovables, la eficiencia energética, el transporte limpio o la economía circular.

La financiación con fondos de deuda para empresas sostenibles permite a las compañías disponer de liquidez para hacer plausibles sus esfuerzos de sostenibilidad.
A este respecto, las empresas pueden beneficiarse de los siguientes aspectos:

Acceso a capital para proyectos verdes

Los fondos de deuda ofrecen una fuente de financiación dedicada a proyectos sostenibles, lo que permite a las empresas acceder al capital necesario para llevar a cabo sus objetivos ambientales sin comprometer otros aspectos de sus operaciones.

Términos de financiación flexibles

Los términos de la financiación con fondos de deuda, como las tasas de interés, los plazos de reembolso y las garantías requeridas, suelen ser más flexibles que los préstamos bancarios tradicionales. 

Esto brinda a las empresas un mayor margen de maniobra para adaptar la financiación a sus necesidades específicas.

Financiación con fondos de deudaAlineación con los objetivos de sostenibilidad

Al optar por los fondos de deuda para financiar proyectos sostenibles, las empresas demuestran su compromiso con la protección del medio ambiente y la responsabilidad social corporativa

Esta decisión puede mejorar su reputación y posicionamiento en el mercado, atrayendo a clientes y socios comerciales que valoran la sostenibilidad.

Beneficios fiscales potenciales

Dependiendo de las regulaciones aplicables, las empresas que invierten en proyectos sostenibles utilizando financiación con fondos de deuda pueden ser elegibles para recibir incentivos fiscales o créditos impositivos. 

De esta manera, es posible reducir aún más el coste general de la financiación y mejorar la rentabilidad de las inversiones.

Solución profesional en financiación con fondos de deuda para la sostenibilidad

Van Corporate somos una empresa especializada en la gestión de fondos de deuda, ofreciendo soluciones de financiación a través de productos de deuda sin participar en el accionariado de sus clientes. 

Nuestro enfoque se centra en proporcionar alternativas financieras atractivas para empresas, compañías o entidades que se encuentran en etapas de crecimiento significativo o que buscan sustituir parte de su accionariado.

Servicios de Van Corporate

  • Asesoramiento financiero personalizado: En Van Corporate actuamos exclusivamente como una consultora financiera personalizada, aportando opciones interesantes y adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente.
  • Soluciones de financiación sostenible: Como empresa líder en asesoramiento financiero, nos especializamos en la gestión de financiación con fondos de deuda para proyectos sostenibles, ayudando a las empresas a acceder a fuentes de financiación respetuosas con el medio ambiente.
  • Experiencia en el mercado de fondos: Con un profundo conocimiento del mercado de fondos de deuda, en Van Corporate podemos identificar las mejores oportunidades de financiación para nuestros clientes.
  • Enfoque colaborativo: En lugar de absorber la gestión de las empresas, Van Corporate trabaja en estrecha colaboración con sus clientes, brindando apoyo y asesoramiento durante todo el proceso de financiación.

Ejemplos de financiación sostenible con fondos de deuda

Financiación con fondos de deudaSon muchos los modelos de empresa que pueden recurrir a los fondos de deuda para financiar sus iniciativas de sostenibilidad, obteniendo resultados exitosos. 

Financiación con fondos de deuda para empresas de energía renovable

Si eres una compañía dedicada a la generación de energía eólica y solar, puedes obtener la financiación necesaria a través de un fondo de deuda para proyectos como la expansión del parque de turbinas y paneles solares, por ejemplo. 

Al disponer de liquidez gracias a la financiación con fondos de deuda, es posible  aumentar tu capacidad de producción de energía limpia y reducir la huella de carbono.

Financiación con fondos de deuda para fabricantes de productos ecológicos

Si tu segmento de actividad comercial es el de productos de consumo masivo, puedes recurrir a los fondos de deuda para financiar la implementación de procesos de producción más eco-amigables o la adquisición de maquinaria más eficiente energéticamente. 

Como resultado, puedes reducir significativamente el consumo de energía y emisiones de gases de efecto invernadero.

Financiación con fondos de deuda para compañías de transporte sostenible

Financiación con fondos de deudaComo empresa de logística y transporte, puedes obtener financiación con fondos de deuda para renovar la flota de vehículos por modelos eléctricos o híbridos. 

La liquidez para la inversión permite reducir emisiones de carbono y ofrecer servicios de transporte más respetuosos con el medio ambiente.

Estos ejemplos de modelos de empresa pretenden visualizar cómo la financiación con fondos de deuda puede ser una herramienta eficiente para ayudar a diferentes tipos de compañías a alcanzar sus objetivos de sostenibilidad, al mismo tiempo que fomentan el crecimiento y la competitividad a largo plazo.

Financiación sostenible: Un camino hacia un futuro más verde

A medida que la conciencia sobre la importancia de la sostenibilidad continúa creciendo, las empresas se enfrentan a la necesidad de adaptar sus modelos de negocio y prácticas operativas para reducir su impacto ambiental. 

Financiación con fondos de deudaEsas empresas que abrazan la sostenibilidad en su gestión, disponen de alternativas de obtención de liquidez a través de herramientas como la financiación con fondos de deuda.

Este modelo económico ofrece una solución de financiación innovadora y flexible para respaldar esta transición hacia un futuro más verde.

Al aprovechar los fondos de deuda para financiar proyectos sostenibles, las empresas pueden acceder al capital necesario para implementar iniciativas ecológicas, al tiempo que disfrutan de términos de financiación más favorables y una mayor flexibilidad. 

Y, como adelantamos, además de permitirles obtener la liquidez necesaria, esta decisión demuestra su compromiso con la responsabilidad ambiental, lo que puede mejorar su reputación y posicionamiento en el mercado.

La financiación con fondos de deuda emerge como una solución que permite impulsar la sostenibilidad empresarial, permitiendo a las compañías combinar sus objetivos de crecimiento económico con la protección del medio ambiente. 

A medida que más empresas adopten esta modalidad de financiación, estaremos dando pasos significativos hacia un futuro más sostenible y próspero para todos. Y, para ello, contar con el asesoramiento profesional de Van Corporate es indispensable. 

Contacta con uno de nuestros expertos en financiación con fondos de deuda para empresas sostenibles y abraza un modelo económico que cuide de tu empresa y del medio ambiente. 

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Juan Galán
CEO en Van Corporate, Inteligencia Financiera - Asesor Financiero por la CNMV

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