Garantizar la salud financiera de una empresa es fundamental para su éxito a largo plazo. El balance empresarial equilibrado es garantía de crecimiento y éxito.

Porque más allá de simplemente pagar facturas, una compañía financieramente sólida debe poder mantener un inventario adecuado, invertir en nuevas soluciones y acciones, y seguir siendo rentable en el corto, mediano y largo plazo. 

Lograr un balance empresarial equilibrado, sin embargo, no es una tarea sencilla y requiere una evaluación constante de diversos indicadores clave.

Ante la incertidumbre económica de una larga trayectoria comercial, es importante que los líderes empresariales adopten un enfoque proactivo para medir el rendimiento de su organización y comprender cuál será el nivel de rentabilidad. 

Después de todo, algunas marcas pueden tener un alto volumen de ventas, pero aún así no obtener beneficios.

Indicadores clave para evaluar la salud financiera

Para evaluar la salud financiera de una empresa con ánimo de conseguir un balance empresarial equilibrado, es esencial analizar varios indicadores clave que brindan una visión integral de su desempeño. 

Facturación

La facturación mide cuántos fondos se ingresan por la venta de soluciones. Es un indicador crucial para comprender el volumen de negocios de una empresa y su capacidad para generar ingresos.

Recibos

A diferencia de la facturación, los recibos miden lo que se ha recibido realmente. Este índice es particularmente importante para las empresas que venden a plazos, ya que les permite realizar un seguimiento de los pagos efectivamente cobrados.

Ticket Medio

El ticket medio mide cuánto suelen gastar los clientes en promedio en cada compra. Este indicador es valioso para comprender los patrones de gasto de los clientes y ajustar las estrategias de precios y promociones en consecuencia.

Endeudamiento

El endeudamiento mide la cantidad de recursos procedentes de préstamos que se utilizan para hacer viables las operaciones de la empresa. Un alto nivel de endeudamiento puede ser una señal de advertencia de posibles problemas financieros futuros y la dificultad de un balance empresarial equilibrado.

Beneficio

El beneficio va más allá del volumen de negocio y muestra si las ventas dan beneficios, es decir, lo que queda después de cubrir todos los costos. Este indicador es crucial para determinar la rentabilidad real de una empresa.

Punto de Equilibrio

Es la suma de los gastos fijos y variables y su relación con el volumen de ventas. Este indicador ayuda a determinar el nivel de ventas necesario para cubrir todos los gastos y comenzar a generar ganancias.

Al analizar estos indicadores de manera regular, las empresas pueden hacer predicciones más precisas sobre los posibles resultados futuros y tomar decisiones informadas sobre el desarrollo de nuevos productos y servicios, la creación de campañas de marketing e incluso la inversión en carteras financieras.

Alineación de los indicadores clave de rendimiento (KPIs) con los objetivos estratégicos

Si bien los indicadores clave son esenciales para evaluar la salud financiera, es igualmente importante que estos Indicadores Clave de Rendimiento (KPIs) estén alineados con los objetivos estratégicos de la empresa. 

Los KPIs deben ser capaces de medir si las acciones implementadas están realmente funcionando o necesitan ser revisadas.

Por ejemplo, si el objetivo estratégico de una empresa es mejorar la rentabilidad, los KPIs relevantes podrían incluir el margen de beneficio neto, el retorno sobre el capital invertido (ROIC) y el flujo de caja operativo. 

Al monitorear estos indicadores de cerca, la empresa puede determinar si sus estrategias están dando los resultados deseados o si se necesitan ajustes.

El papel de la financiación en en un balance empresarial equilibrado

Es la primera piedra. La financiación juega un papel estratégico en el mantenimiento de un balance empresarial equilibrado. 

Acceder a fuentes de financiación adecuadas puede proporcionar a las empresas los recursos necesarios para invertir en nuevas oportunidades, cubrir gastos operativos y mantener un flujo de caja saludable.

Fuentes de financiación para un balance empresarial equilibrado

Existen varias fuentes de financiación a las que las empresas pueden acceder. Evidentemente, cada uno de estos tipos de financiación para empresas arroja una serie de ventajas y desventajas producto de sus propias características.

Capital de Riesgo (Venture Capital)

El capital de riesgo es una forma de financiación proporcionada por inversores que aportan capital a cambio de una participación en la empresa. 

Esta opción puede ser beneficiosa para empresas en etapas iniciales o de rápido crecimiento, pero también implica ceder una parte de la propiedad y el control.

Inversores Ángeles (Business Angels)

Los inversores ángeles son individuos acaudalados que invierten en empresas en etapas tempranas a cambio de una participación en la propiedad. 

Esta fuente de financiación puede ser más accesible que el capital de riesgo, pero también puede ser más limitada en términos de montos.

Préstamos Comerciales

Los préstamos comerciales son una forma de financiación proporcionada por instituciones financieras, como bancos y cooperativas de crédito. Estos préstamos deben ser reembolsados con intereses, pero permiten a las empresas mantener el control total de la propiedad.

Subvenciones Iniciales

Las subvenciones iniciales son fondos no reembolsables proporcionados por organizaciones gubernamentales o sin fines de lucro para apoyar el desarrollo de nuevas empresas o proyectos específicos. 

Estas subvenciones pueden ser una fuente valiosa de financiación, pero también pueden tener requisitos y restricciones específicos.

Servicios de asesoramiento en financiación para un balance empresarial equilibrado

Acceder a las fuentes de financiación adecuadas exige contar con servicios de asesoramiento especializados que pueden ayudar a las empresas a prepararse para obtener dicha liquidez y utilizarla de manera efectiva. 

Empresas como Van Corporate ofrecemos un catálogo exclusivo de servicios financieros que permiten a nuestros clientes acceder a los fondos necesarios para conseguir un balance empresarial equilibrado.

Valoración de Inicio

Una valoración de inicio es una evaluación del valor actual de una empresa y su potencial de crecimiento futuro. Esta valoración es vital para atraer inversores y negociar términos de financiación favorables.

Plan de Negocios

Un plan de negocios sólido es esencial para cualquier empresa que busque financiación. Este documento detalla la visión, estrategia, modelo de negocio y proyecciones financieras de la empresa, y sirve como una hoja de ruta para el crecimiento y el éxito.

Plataforma de Presentación

Una plataforma de presentación efectiva puede ser la clave para captar la atención de inversores potenciales. Estas plataformas permiten a las empresas presentar su propuesta de valor de manera convincente y atractiva, aumentando las posibilidades de obtener financiación.

Modelo Financiero

Un modelo financiero sólido es fundamental para comprender las implicaciones financieras de diferentes escenarios y tomar decisiones informadas. 

Estos modelos pueden ayudar a las empresas a proyectar sus ingresos, gastos y flujos de caja, lo que les permite planificar y gestionar su financiación de manera más efectiva.

Al aprovechar el asesoramiento financiero profesional de Van Corporate para acceder a las fuentes de financiación adecuadas, las empresas desbloquean un acceso informado y seguro a los recursos necesarios para mantener un balance empresarial equilibrado y respaldar sus objetivos de crecimiento y expansión.

Renting y Leasing: Opciones de financiación alternativas

Además de las fuentes de financiación tradicionales, es muy importante considerar opciones de financiación alternativas, como la financiación renting y la financiación leasing. 

Estos dos modelos financieros permiten la adquisición de activos sin la necesidad de realizar una gran inversión inicial, lo que puede ser beneficioso para alcanzar y mantener un balance empresarial equilibrado.

Financiación renting para un balance empresarial equilibrado

El renting se caracteriza por ser un contrato de alquiler a largo plazo en el que una empresa cede el uso de un activo a cambio de una cuota periódica, sin opción a compra al finalizar el contrato. 

Este modelo de financiación resulta ventajoso para empresas que necesitan acceder a activos de manera temporal o que desean evitar los costos de mantenimiento y depreciación asociados con la propiedad.

Ventajas de la financiación renting para un balance empresarial equilibrado

• Preservación del flujo de caja: Al no requerir una gran inversión inicial, el renting permite a las empresas conservar su flujo de caja para otras necesidades comerciales.
• Flexibilidad: El renting suele ofrecer una mayor flexibilidad en cuanto a la duración del contrato y la posibilidad de cambiar el activo al finalizar el período.
• Beneficios fiscales: En muchos casos, los pagos del renting son deducibles de impuestos, lo que puede reducir la obligación fiscal general de la empresa.

Desventajas de la financiación renting para un balance empresarial equilibrado

• Coste a largo plazo: A pesar de no requerir una gran inversión inicial, el coste total del renting a largo plazo puede ser más alto que la compra del activo.
• Falta de propiedad: Al no adquirir la propiedad del activo, las empresas no pueden beneficiarse de su valor residual al final del contrato.

Financiación leasing para un balance empresarial equilibrado

El leasing, por otro lado, es un arrendamiento financiero en el que al final del contrato se ofrece la posibilidad de adquirir el bien por un valor residual predeterminado. 

Esta opción puede ser atractiva para empresas que desean eventualmente adquirir la propiedad del activo.

Ventajas de la financiación leasing para un balance empresarial equilibrado

• Opción de compra: Al final del contrato de leasing, las empresas tienen la opción de adquirir el activo por un valor residual predeterminado, lo que puede ser beneficioso si se desea mantener la propiedad a largo plazo.
• Beneficios fiscales: Al igual que con el renting, los pagos del leasing pueden ser deducibles de impuestos, reduciendo la obligación fiscal de la empresa.
• Financiación fuera de balance: En algunos casos, el leasing puede estructurarse de manera que el activo no se registre en el balance de la empresa, lo que puede mejorar ciertos indicadores financieros.

Desventajas de la financiación leasing para un balance empresarial equilibrado

• Coste inicial más alto: A menudo, el leasing requiere un pago inicial más elevado en comparación con el renting.
• Restricciones de uso: Algunos contratos de leasing pueden imponer restricciones sobre el uso del activo, lo que puede limitar la flexibilidad de las empresas.
• Implicaciones contables: Debido a la opción de compra, el activo arrendado se registra como un pasivo en el balance de la empresa, lo que puede afectar ciertos indicadores financieros.

Al evaluar estas opciones, es importante que las empresas consideren cuidadosamente sus necesidades específicas, objetivos financieros y preferencias a largo plazo. 

Tanto el renting como el leasing pueden ser herramientas valiosas para mantener un balance empresarial equilibrado, siempre y cuando se utilicen de manera estratégica y bien informada.

Asesoramiento profesional para un balance empresarial equilibrado

Contratar el asesoramiento profesional de Van Corporate para elegir entre la financiación por renting y la financiación por leasing es una decisión encaminada a lograr un balance empresarial equilibrado. 

Los ejecutivos corporativos pueden beneficiarse enormemente de la guía experta de Van Corporate, que ofrecemos un análisis detallado de las opciones financieras disponibles, asegurando que cada decisión se alinee con los objetivos estratégicos de la empresa. 

Cabe destacar que el manejo de riesgos es una de las principales ventajas de contar con nuestro asesoramiento profesional, ya que permite anticipar y mitigar posibles inconvenientes financieros. 

En definitiva, confiar en Van Corporate no sólo facilita la toma de decisiones informadas, sino que también contribuye a una gestión financiera más segura y eficiente, promoviendo un crecimiento sostenible y el consiguiente balance empresarial equilibrado.